【反诈骗、拒绝赌博、安全支付】编织人民反诈骗“三张网”的秘诀，全力捍卫人民的“钱袋子”广州人民银行广州

“谢谢银行工作人员，要不是他们的警惕和细心，我早就被骗了！” 近日，家住广州市天河区石牌街的温阿姨兴奋地告诉记者。2021年11月9日，中信银行广州分行工作人员接到来自北京的陌生电话，自称是客户温阿姨的亲戚，多次询问温阿姨购买理财产品和在银行赎回的时间。工作人员第一时间意识到客户可能被骗子盯上，主动向当地公安机关报案，迅速配合温阿姨相关账号紧急停止付款，及时追回损失780万元。 .

这是广东省警银联手打击电信网络诈骗的典型案例之一。2021年以来，中国人民银行广州分行稳步推进“我为群众办实事”实践活动，坚持以人民为中心，组织全省银行与支付机构不断深化联动警银联手银行卡收到黑钱被冻结怎么办，为全民编织了反诈骗的“三张网”。筑牢电信网络诈骗和支付的坚固防线，切断违法犯罪行为的资金链，全力保护人民群众的“钱袋子”。

“线上+线下”双驱构建警银“巡查网”

近期，东莞市加强警银合作和内外联动，成功制止一起冒充公司领导的电信诈骗案，停止为群众支付被骗资金157万元。“本案中，银行专业、娴熟地配合公安机关进行资金追查和止付拦截，从事发到止付完成用时不到20分钟，帮助客户高效追回被骗资金并挽回损失逾百万元。”中国人民银行东莞市中心支行相关负责人告诉记者。

据悉，中国人民银行广州分行指示全省中心支行建立与公安机关、金融机构信息共享、快速联动的协同运行机制，密切关注资金流向。电信诈骗犯罪信息流，实现对涉案账户的快速查询、停付、冻结。“为全面提升线上线下联动效率，我们还组织银行、支付机构近300名工作人员入驻各级反诈骗中心，建立应急联络机制银行卡收到黑钱被冻结怎么办，支持公安机关查处诈骗案件。案例 24/7。” 人们。该行广州分行相关负责人表示。据统计，2021年1月至2021年11月，广东省金融机构协助公安机关查询涉案账户约9个5.4万个，冻结或停止账户2个8.9万个，金额为80.7亿元。

“人防+技防”相结合，打造警银“联防网络”

“通过数据信息共享和大数据分析技术的运用，让广东省涉及诈骗和赌博的资金链治理更加精准高效。” 中国人民银行广州分行相关负责人介绍。近日，中国人民银行潮州中心支行将通过广东省企业银行账户备案管理系统监测发现的可疑账户线索转交当地反诈骗中心，协助当地警方打击对交易银行账户和跑分洗钱团伙，导致非法拘禁。案件2起，抢劫案1起，电信诈骗案15起，涉案金额约1000万元，

据悉，中国人民银行广州分行近日主动对接广东省公安厅，通过系统对接实现了四项诈骗涉赌风险防范，包括“可疑主体信息”验证”、“海外高频账户验证”、“可疑账户转移”和“双向数据验证”。积极配合公安机关开展核查打击、调查取证等工作。香港和澳门。通过使用' 备案管理系统的海外高频账户验证功能，实现了对账户海外频繁交易的有效验证，支持我们准确识别跨境交易。境外诈骗赌博违法活动。”中国人民银行中山中心支行相关负责人表示。

除了“技术防线”，中国人民银行广州分行还责成银行加大对基层网点的监控力度，及时将银行账户非法交易、ATM取现异常等可疑线索移交给公安机关。公安机关为抓获犯罪嫌疑人、侦破诈骗案件。等提供“人防”支援。例如，中国工商银行广州分行近日发现，附近8家分行的ATM机出现现金异常短缺，一人多张卡取现。涉案现金250万余元，银行卡100多张。据报道，截至2021年11月，

“拦截+宣传执行”并驾齐驱，编织警银“预警网”

近日，清远市盈德农商银行某支行工作人员通过排查，成功截获一起模仿银行APP贷款的电信网络诈骗案，帮助客户廖先生避免了近万元的损失。资金。据介绍，近年来，中国人民银行广州分行与省公安厅对新形势下电信诈骗手法和账户规则进行了归纳分析，并印发了《关于进一步加强合作警方和银行深化打击新型犯罪和跨境电信网络” “关于赌博活动的通知” 等文件，指导辖内金融机构从开户审查到资金监管，筑牢电信网络诈骗安全防线。2021年以来，广东省金融机构共发现并成功截获电信和网络诈骗案件2005起，避免群众损失2亿元资金，收到感谢信和锦旗100多封来自公安机关和社会公众。

“我们来做生意时，银行工作人员会提醒我们提防电信诈骗，今天他们帮我下载了国家反诈骗中心APP，以后任何诈骗电话都会被自动拦截。” 大叔告诉记者。据介绍，在做好一线网点防范和拦截工作的同时，中国人民银行广州分行依托银行网点触达群众的优势，配合公安机关开展“反-欺诈，赌博安全支付”集中宣传月活动，大力推广国家反欺诈中心APP。依托各银行公众号、手机银行等在宣传方式和方式上不断创新，全面揭露电信网络诈骗案件和作案手法，普及合法合规用卡知识，营造“全民反诈骗”的良好氛围。数据显示，2021年1月至2021年11月，广东省金融机构协助推广安装国家反诈骗中心APP159.2万人次，警方和银行联合开展近5000场宣传活动“六大进步”。

打击和管理电信网络诈骗和跨境赌博，遏制犯罪，维护社会稳定，保障人民资金安全，需要多部门高效协调、综合治理。“下一步，我们将依法履行行业监管职责，继续深化电信网络诈骗和跨境赌博资金链治理，坚持警银合一，共同努力在不降低账户风险防控的前提下管理账户风险，提高了服务的便利性和安全性。” 中国人民银行广州分行相关负责人表示。